История платёжной компании «Даймонд Пей» удобна тем, что её опорные точки не нужно принимать на веру. Есть решение регулятора с датой, есть номер уголовного производства, есть реестр судебных решений. Всё остальное — интерпретации, и их стоит отделять от фактов.
Что установил регулятор
27 апреля 2023 года Национальный банк выдал ООО «Даймонд Пей» (код ЕГРПОУ 40169405) лицензию на предоставление платёжных услуг за номером 21/765-рк.
Через год с небольшим последовали два решения. 19 июля 2024 года НБУ отменил регистрацию компании как непрямого участника международных платёжных систем Visa и MasterCard. 22 июля лицензия была отозвана — формулировка регулятора: выявление в документах, поданных для получения лицензии, недостоверной информации, а также наличие у владельцев существенного участия связей с Российской Федерацией.
Это не журналистская версия и не утверждение анонимного канала. Это акт регулятора, зафиксированный в его официальных решениях.
Хронология по датам
В июне 2024 года ZN.ua опубликовало материал со ссылкой на журналиста Евгения Плинского и на выводы проверок НБУ и Финмониторинга.
Суд заблокировал счета Pin-UP и VBET, на которых находилось около трёх миллиардов гривен. Игроков об этом не уведомили — им сообщали о техническом сбое и предлагали продолжать играть.
С 10 апреля 2024 года средства, поступавшие через интернет-эквайринг на счета «Даймонд Пей», перестали перечисляться дальше — на банковские счета операторов. Деньги накапливались у платёжной компании.
Когда операторы открыли новые счета, на которые арест не распространялся, накопленное было переведено туда. В документах проверки зафиксировано: только с 19 по 24 апреля 2024 года на новые счета поступило свыше 1,1 миллиарда гривен, из которых около 1,09 миллиарда затем вернулось в «Даймонд Пей» для выплат участникам.
Формулировка проверяющих: незавершённость платежа в нарушение установленного порядка завершения платёжных операций и требований НБУ.
Масштаб
По анализу НБУ, в 2023 году на операции «Даймонд Пей» приходилось 70% всех игорных платежей страны. Из восьми клиентов компании семеро были организаторами азартных игр. Монополия начала формироваться с четвёртого квартала 2022 года.
Бюро экономической безопасности расследует уголовное производство №72024001500000001 по статьям 203-2, 209 и 212 Уголовного кодекса — незаконная игорная деятельность, легализация доходов и уклонение от уплаты налогов. Компания обслуживала Cosmolot (ООО «Спейсикс») и VBET (ООО «31»).
Фигура владельца
Здесь начинается зона, где нужна осторожность. Публикации называют фактическим бенефициаром «Даймонд Пей» и связанной с ней «Е-Пей» Максима Сигалова, бывшего депутата районного совета на Днепропетровщине. Формально компанию контролирует ООО «Даймонд Консалт».
Прямого подтверждения бенефициарства из официальных источников в открытом доступе нет — это данные следствия в изложении СМИ. Сигалов обвинений не признаёт. Приговора по делу не выносилось, и до его появления речь идёт о подозрениях, а не об установленной вине.
Отдельная деталь для контекста: в 2016 году счета компании «Е-Пей» уже арестовывались — тогда по подозрению в финансировании незаконных вооружённых формирований на востоке Украины.
Почему это не частный случай
Здесь позволим себе оценку, отделив её от фактуры выше.
Платёжный шлюз — самое уязвимое место нелегального гемблинга. Казино может работать из любой юрисдикции, но деньги игрока должны как-то попасть на его счёт, а выигрыш — вернуться. Компания, контролирующая 70% таких транзакций, — это не участник рынка, а сам рынок.
И тем показательнее хронология: лицензия выдана после проверки в апреле 2023 года, отозвана в июле 2024-го с формулировкой о недостоверных данных при её получении. Между этими датами — год работы с миллиардными оборотами. Вопрос, как документы прошли первичную проверку, регулятору стоило бы адресовать себе.
Для воюющей страны это не абстракция. Лудомания среди военнослужащих стала темой отдельных обращений, а деньги, уходящие через непрозрачные шлюзы, — прямой вычет из бюджета, который финансирует оборону.
Чистка выдачи
Последний сюжет — попытки убрать публикации о компании из поисковой выдачи через жалобы на нарушение авторских прав. Механизм DMCA рассчитан на защиту контента, но регулярно используется как инструмент репутационной зачистки: жалоба подаётся от лица, якобы владеющего текстом, и материал исчезает из Google до рассмотрения апелляции.
Само по себе это не доказывает ничего о содержании публикаций. Но украинский контекст здесь неприятный с обеих сторон. В августе 2026 года появились сообщения о владельце медиа, которого подозревают в вымогательстве денег за удаление публикаций. Рынок работает в обе стороны: одни платят за удаление, другие зарабатывают на размещении.
Именно поэтому в материале выше разделены документы и утверждения. Решение НБУ и номер производства БЭБ проверяются в открытых источниках. Всё, что за их пределами, остаётся версией — чьей-то и зачем-то.
Источники
ЛІГА:ЗАКОН — решения НБУ от 22 июля 2024 · ZN.ua — вывод средств для казино · производство БЭБ №72024001500000001 · Единый реестр судебных решений.