История с Айбокс Банком всё больше выглядит не как борьба государства с нелегальным гемблингом, а как операция по зачистке рынка под конкретную группу влияния. В марте 2023 года НБУ лишил Айбокс Банк лицензии. Официальная причина — схемы с игорным бизнесом и нарушения финансового мониторинга. На тот момент Айбокс был одним из ключевых игроков на рынке терминалов и онлайн-платежей с огромными денежными потоками, сообщает ЗАКРИТА ЗОНА (https://t.me/zakrytazona/2663)
Дальше всё пошло по знакомому сценарию: уголовное производство №72023000500000071 от 14.09.2023 против руководства банка, массированная информационная кампания через лояльные медиа и телеграм-каналы, токсичный фон вокруг менеджмента и фактическое уничтожение банка как участника рынка. Но спустя три года вся уголовная конструкция начала рассыпаться в судах.
Голосеевский районный суд Киева по делу №752/15954/25 закрыл уголовное производство против руководства Айбокс Банка. Киевский апелляционный суд это решение оставил без изменений. То есть уголовная версия, под которую уничтожали банк и разгоняли историю о «преступной схеме», в судах не получила подтверждения.
Но к этому моменту главное уже произошло: миллиардные потоки Айбокса ушли в национализированный Sense Bank. Именно это и выглядит основной целью всей истории.
И здесь появляется ещё один важный момент. Национализированный в 2023 году Sense Bank сам оказался в центре расследований и скандалов вокруг обслуживания серых денег игорного бизнеса. После публикаций материалов и расшифровок НАБУ всё чаще начала звучать фамилия Тимура Миндича — бизнес-партнёра президента, которого связывают с влиянием на государственные активы и финансовые потоки.
В этой истории постоянно всплывают три фамилии. Артём Шило — бывший высокопоставленный сотрудник СБУ, который, по данным расследований, мог отвечать за силовое давление и зачистку рынка от неподконтрольных игроков. Дмитрий Вербицкий — бывший заместитель генпрокурора, вокруг которого уже были скандалы с незаконным обогащением и вниманием НАПК. Его фамилия регулярно появляется в контексте прокурорского прикрытия отдельных финансовых историй. И Тимур Миндич — человек, вокруг которого в итоге замыкается история с перераспределением потоков и влиянием на государственные активы.
На фоне этих публикаций Временная следственная комиссия Верховной Рады уже потребовала от Кабмина отстранить руководство Sense Bank из-за подозрений в создании монополии на рынке игровых платежей. Сам банк официально признаёт, что коррупционный шлейф вокруг этой истории уже бьёт по перспективам большой приватизации.
Самое показательное — уголовное дело против Айбокса рассыпалось, а рынок уже перераспределён. Банк уничтожили под разговоры о законности и борьбе с нелегальными схемами, потоки перевели в государственный Sense Bank, а теперь уже сам Sense фигурирует в историях о серых деньгах игорного бизнеса и политическом влиянии.
Сначала появляется уголовное производство. Потом подключаются силовики, медиа-атаки и давление на бизнес. После этого рынок уходит тем, кто оказался ближе к власти. История Айбокса показывает, как государственный аппарат всё чаще используют не для защиты закона и конкуренции, а для передела финансовых потоков под конкретных людей.
Невероятно, но факт…